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La SEC está demandando a Binance, el CEO del mayor exchange de criptomonedas del mundo, Changpeng Zhao recurrió a una estrategia conocida: Twittear

¿Podrá Binance sobrevivir a las acusaciones de la SEC?

No apuestes en contra de alguien con ocho millones de seguidores en Twitter que construyó el exchange de criptomonedas más grande de la historia con amplia diferencia.

Después de que se conociera la noticia de que la Comisión de Valores y Bolsa de Estados Unidos (SEC) está demandando a Binance, el Director Ejecutivo del mayor exchange de criptomonedas del mundo, Changpeng Zhao (también conocido como CZ), recurrió a una estrategia conocida: twittear. El primer mensaje de CZ en Twitter fue el número “4”, publicado aproximadamente al mismo tiempo en que el presidente de la SEC, Gary Gensler, se preparaba probablemente para la primera de varias entrevistas en televisión.

Eso puede resultar confuso para la mayoría de nosotros. Pero para muchos de los ocho millones de seguidores de CZ, el tuit fue un mensaje, una broma y un intento de tranquilizar, algo que ya habían escuchado antes.

En palabras de CZ, “4” significa “ignorar FUD, noticias falsas, ataques, etc.”. FUD es el acrónimo en inglés de fear, uncertainty and doubt (miedo, incertidumbre y duda), una frase popular en el mundo de las criptomonedas. Es significativo que los ataques regulatorios a las criptomonedas se hayan vuelto tan comunes que uno de los actores más influyentes de la industria pueda dar una respuesta automática. Además, el tuit de CZ sugirió que la estrategia de la empresa en relación a la regulación se mantendrá en gran medida igual, incluso ahora que está siendo demandada por dos de los principales vigilantes financieros de Estados Unidos. Y de hecho, ese ha sido en gran medida el caso. Desde que se anunció la demanda (durante la cual la SEC también demandó al exchange rival con sede en Estados Unidos, Coinbase), Binance ha mantenido sus puntos de vista habituales: la SEC se equivoca al regular a través de la aplicación de la ley; los fondos de los clientes están y siempre han estado seguros; y los intentos anteriores del exchange de “cumplir con las normativas” fueron frustrados por una SEC poco colaboradora. “Si bien nos tomamos en serio las acusaciones de la SEC, no deberían ser motivo de una acción de cumplimiento de la SEC, y mucho menos de forma urgente. Tenemos la intención de defender nuestra plataforma de manera vigorosa”, dijo Binance.

Por supuesto, algunas cosas son diferentes esta vez. En primer lugar, la compañía ha nombrado a un nuevo “jefe de mercados regionales”: el antiguo principal regulador de Singapur, Richard Teng, quien dirigirá el exchange en Asia, Europa, Oriente Medio y en todos los demás lugares donde opera, excepto en Estados Unidos. Varios estrategas de criptomonedas han opinado que esto fue un buen movimiento de relaciones públicas, estratégicamente hablando, ya que puede haber ayudado al exchange a mitigar un golpe ensordecedor por parte de la SEC que de otro modo habría dominado “el discurso”.

En segundo lugar, Binance.US, la operación nominalmente independiente del exchange en Estados Unidos, se enfrenta a una preocupación muy real sobre su capacidad para funcionar, ya que la SEC ha solicitado “restringir temporalmente” sus activos. También está eliminando masivamente tokens de su lista, lo que probablemente afectará el volumen de operaciones que no eran falsas.

Entonces, la pregunta es si Binance puede seguir funcionando como de costumbre y si realmente puede ser una empresa viable a largo plazo.

Es una pregunta extraña, de alguna manera, dada la gravedad de las acusaciones en la demanda de la SEC. Además de las quejas habituales de “no obtuviste la licencia adecuada para operar, señor” que también enfrenta Coinbase, a Binance y a CZ se les acusa de poner en peligro los fondos de los clientes, facilitar el trading ficticio en Binance.US, mover los fondos de los clientes sin su consentimiento y una serie de otros problemas.

En otras palabras, los problemas legales de Binance están en una categoría superior a los de Coinbase. Las acusaciones se centran no solo en la cuestión de si sus listados son valores no registrados, sino también en si engañaron a los clientes sobre cómo se utilizaban sus fondos y si implícitamente alentaron a los ciudadanos estadounidenses a operar en una plataforma basada fuera de Estados Unidos a la que no se suponía que tuvieran acceso.

Por supuesto, la reputación de Binance ya estaba afectada. Hace dos meses, la Comisión de Negociación de Futuros de Productos Básicos de Estados Unidos (CFTC) presentó una demanda contra el exchange por no tener la licencia adecuada y ofrecer productos financieros incorrectos a los consumidores estadounidenses. Se revelaron documentos filtrados que mostraban que Binance era una empresa casi cómicamente inepta en algunas ocasiones y un competidor despiadado que ponía en riesgo los fondos de los clientes en aras del crecimiento.

Ahora, los expertos se preguntan seriamente si Binance sobrevivirá como marca. Además, vale la pena mencionar que lo peor aún no ha pasado. Actualmente, Binance enfrenta dos demandas civiles, pero también está bajo presión del Departamento de Justicia de Estados Unidos (DOJ), que podría iniciar una investigación penal que, de tener éxito, podría enviar a uno o dos ejecutivos de Binance tras las rejas. Ante la pregunta de si la demanda de la SEC sola llevará al cierre de Binance, el abogado de valores y artista conceptual Brian Frye dijo que “es una posibilidad muy real”.

Si la SEC gana, en un caso que se espera que se prolongue más allá del mandato de Gensler, podría imponer multas importantes al exchange, desactivar o disminuir partes clave de su operación, como etiquetar su token interno BNB y someterlo a una estricta supervisión, y prohibir permanentemente a CZ operar su exchange o dirigir una empresa financiera. Y dado que la SEC afirma que Binance.US pone “en riesgo significativo” 2.2 mil millones de dólares de fondos presumiblemente basados en Estados Unidos, esos fondos podrían ser decomisados si se determina que están relacionados con actividades ilícitas.

La SEC tiene bastante margen de maniobra para exigir a las empresas que “cesen y desistan” ciertas actividades y les impidan operar con valores, lo cual sería una mala noticia considerando que Gensler considera que todas las criptomonedas, excepto Bitcoin, son valores. Peor aún, como sugirió Michael Lewis de Willkie Farr & Gallagher, parece que la División de Cumplimiento de la SEC está de acuerdo con Gensler. En sus recientes presentaciones ante el tribunal, estuvo dispuesta a mencionar a todas las 10 principales criptomonedas, excepto Bitcoin (BTC) y Ethereum (ETH), lo cual es una mala señal para cualquier exchange con clientes estadounidenses que desee ofrecer más opciones de trading que solo Bitcoin.

Es cierto que se ha retirado mucho dinero de Binance, pero al menos hasta este punto está claro que no estamos lidiando con un caso como el de FTX, donde simplemente no había dinero. El auditor de Binance puede haber advertido a la empresa sobre la mezcla de fondos desde 2019, pero al menos el dinero se mantuvo a salvo, aunque mal etiquetado. Binance ha negado públicamente mezclar los depósitos de los clientes con los fondos de la empresa, y aún no está claro qué hacían exactamente las compañías asociadas de Binance, como Merit Park y Key Vision Development Limited, con los fondos.

En el famoso podcast “Unchained”, Tarun Chitra, CEO de Gauntlet, sugirió que las salidas de fondos han sido lentas porque los usuarios a nivel global, como el inversor promedio en Chile o Abu Dhabi, simplemente no están preocupados por lo que está sucediendo con Binance y Estados Unidos. Para muchos, Binance es la opción más confiable cuando se trata de exchanges de criptomonedas, por eso se ha convertido en el exchange más grande, repito, con amplia diferencia. Las acusaciones contra la empresa y su director ejecutivo son graves, pero eso no significa que de repente confíes más en tu pequeño exchange de criptomonedas nacional. Argumentaría que si las acusaciones contra Binance son ciertas, un boicot estaría justificado y comenzar migraciones de activos a otros exchanges o carteras frías/con gobernanza. 

Se acusa a CZ de enriquecerse personalmente a expensas de sus usuarios (en el punto más álgido del reciente mercado alcista, se propuso con credibilidad que CZ valía más que Elon Musk). Pero la confianza en la industria de las criptomonedas se basa en una métrica diferente que en otros sectores financieros. Si los bancos solían tener que construir sedes sólidas y majestuosas para mostrar a los posibles clientes que la institución estaría a largo plazo, en el mundo de las criptomonedas, la confianza es más efímera. Binance se hizo grande porque tenía los tokens que la gente quería intercambiar y parecía resistente a los ataques informáticos.

Jake Chervinsky, CEO de la Asociación Blockchain, dijo que hay una posibilidad para Coinbase en la que, incluso si pierde la demanda de la SEC, aún no tendrá que registrarse como un exchange de valores. En cambio, haría lo que ha estado haciendo desde que un ex ejecutivo de Coinbase fue acusado de insider trading y solo eliminaría de su lista aquellos tokens que se demuestre que son valores. Esto también fue señalado por Michael Lewis de Willkie Farr & Gallagher, quien dijo que “es poco probable que la situación actual resulte en leyes o regulaciones que prohíban efectivamente los activos criptográficos en Estados Unidos”.

Binance también podría terminar eliminando tokens, lo que afectaría sus ingresos, y podría perder a su fundador y CEO como figura principal y voz de confianza del exchange (aunque probablemente seguiría siendo el accionista mayoritario). Es posible que el exchange se vea obligado a implementar controles costosos que también excluyan a varios usuarios potenciales. Binance.US podría estar condenado al fracaso (aunque parece que nadie lo estaba utilizando de todos modos). Es posible que las multas combinadas impuestas por la SEC y la CFTC lleven a la bancarrota de la empresa, y que senadores estadounidenses como Liz Warren (D-MA) obliguen al Departamento de Justicia (DOJ) a intervenir.

En cierto sentido, Binance ha trascendido. Si el peor delito que ha cometido es falsificar el volumen de negociación de una moneda digital falsa en Internet, creo que los usuarios lo perdonarán. Todo depende, por supuesto. Binance ahora es el chivo expiatorio de la ira de la SEC, que en su arrogancia intentó someter a un exchange sin sede dentro de los límites de la ley estadounidense. Y tal vez realmente logre que la empresa cumpla con las leyes que siempre debería haber seguido.

Aunque Binance enfrenta desafíos significativos y su futuro está en duda, es importante recordar que la confianza en el ecosistema criptográfico se basa en la innovación, la transparencia y la capacidad de adaptación. Los inversores y usuarios de criptomonedas deben evaluar cuidadosamente los riesgos y tomar decisiones informadas. En un mercado en constante evolución, es esencial estar actualizado sobre las noticias y regulaciones para comprender plenamente el panorama y proteger los activos financieros.

En resumen, la demanda de la SEC contra Binance ha generado incertidumbre sobre el futuro del exchange. Aunque la empresa ha enfrentado acusaciones graves y está bajo el escrutinio de diversas entidades reguladoras, el impacto real en su supervivencia y reputación aún está por verse. Los usuarios y la comunidad criptográfica están observando de cerca los acontecimientos y esperando una resolución justa. En un mercado tan dinámico como el de las criptomonedas, la confianza y la transparencia son elementos clave para mantener la integridad y el crecimiento a largo plazo.

Además de los desafíos legales que enfrenta Binance, es importante analizar el impacto más amplio que esta situación podría tener en el ecosistema de las criptomonedas y la confianza de los inversores. La demanda de la SEC contra Binance es un recordatorio de que el mercado criptográfico aún está en una etapa de regulación en evolución y que los actores importantes, como los exchanges, deben cumplir con las leyes y regulaciones vigentes.

Sin embargo, a pesar de las controversias y las acusaciones, el interés en las criptomonedas y la tecnología blockchain sigue siendo sólido. La adopción de criptomonedas está en aumento, y los inversores y usuarios continúan mostrando un gran interés en este mercado. Es importante separar los problemas específicos de una empresa en particular de la narrativa más amplia de las criptomonedas y el potencial que tienen para transformar la industria financiera y otros sectores.

Adicionalmente, conforme se desarrolla esta historia, los inversores y usuarios deben mantenerse actualizados con las últimas noticias y análisis del mercado. La comprensión de los desarrollos regulatorios y los cambios en el panorama de las criptomonedas es crucial para tomar decisiones informadas y proteger los activos financieros.

 

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